В BestSeller играют свадьбы! И при чём здесь пенсия?
Эльдар Портнов, владелец страхового агентства BestSeller
Публикуется на правах информационного спонсорства
Иногда, чтобы защитить финансовое будущее человека, нам приходится начинать… со свадьбы.
Объясню почему.
Помните, как заканчиваются хорошие сказки? "..И жили они долго и счастливо, и умерли в один день". К сожалению, жизнь редко следует сказочному сценарию.
Многие пары в Израиле живут вместе десятилетиями, ведут общее хозяйство, растят детей и внуков, заботятся друг о друге. Но официально их отношения так и не оформлены. Пока оба здоровы и счастливы, об этом мало кто задумывается. А что произойдёт, когда одного из них не станет? Кто получит пенсионные выплаты? Что будет с накоплениями? Сможет ли оставшийся супруг претендовать на пособие по потере кормильца от Битуах Леуми?
Да, в Израиле существует институт признания фактических супругов – ядуим бе-цибур (ידועים בציבור). Но такое признание имеет свои условия, а иногда требует дополнительных доказательств и процедур.
Поэтому мы предлагаем нашим клиентам ещё один инструмент защиты семейных интересов – официальное заключение гражданского брака без необходимости выезжать из Израиля.
Церемония проводится дистанционно через американский штат Юта. А мы не только помогаем организовать этот процесс и пройти необходимые формальности, но и сделать эту церемонию по-настоящему особенной и торжественной в нашем офисе. Пара получает официальное свидетельство о браке, которое позволяет оформить регистрацию семейного статуса в Израиле. И, поверьте, для многих наших клиентов это не просто документы, а настоящий праздник.
Но у этой истории есть и обратная сторона.
Иногда для правильного финансового планирования людям нужно не заключить брак, а, наоборот, официально его расторгнуть.
Представьте ситуацию. Мужчина двадцать лет живёт в Израиле. Его бывшая жена – где-нибудь в России. Они давно разъехались, у каждого своя жизнь, возможно, новые отношения и семьи.
Есть только одна маленькая деталь: официально они до сих пор женаты.
И вот вопрос на миллион: А что будет с пенсионными накоплениями, страховыми выплатами, в которых, как законный наследник, по-прежнему может фигурировать человек из далекого прошлого?
Вот почему при пенсионном планировании мы обращаем внимание даже на такие, казалось бы, далекие от финансов вопросы. Незавершенный развод, неактуальный семейный статус, неправильно оформленные документы – все это может неожиданно осложнить получение выплат и распоряжение накопленными средствами.
Наша задача – вовремя обратить внимание клиента на подобные обстоятельства, объяснить их возможные финансовые последствия и помочь с этим разобраться.
За более чем двадцать лет работы я убедился: финансовая безопасность семьи зависит не только от размера накопленного капитала. Не менее важно, кому, когда и на каких основаниях эти деньги достанутся.
В BestSeller мы давно вышли за рамки стандартных решений, именно в этом и заключается грамотное пенсионное планирование – учитывать все: и семейный статус, и страховые программы (а не только пенсионные накопления), и права на выплаты, а еще финансовые последствия жизненных решений.
И, кстати, мы очень любим свадьбы. Особенно когда за красивой церемонией стоит ещё и разумное решение на будущее.
Записаться к нам на встречу легко по короткому номеру *9598.
А у нас на канале и страницах в соцсетях вы найдете много профессиональных ответов на вопросы, которые, возможно, еще не успели задать. Подписывайтесь.