Банк Израиля утвердил новые правила приема банками средств от операций с криптовалютой

Банк Израиля опубликовал окончательную версию правил, регулирующих прием банками средств, полученных от операций с криптовалютой. Новые нормы вступят в силу 1 мая 2027 года. В июле сообщалось о проекте правил, представленном для общественного обсуждения.

Главное изменение сохранено: банки не смогут автоматически отказывать клиенту в приеме средств только потому, что они связаны с виртуальной валютой, отмечает "Калькалист". Кроме того, отменяется действующее правило, предусматривающее автоматическую проверку источника средств и "маршрута криптовалюты", если объем переводов от криптосервисов превышает 100 тысяч шекелей в год. Вместо единого денежного порога банки должны будут оценивать риск каждой операции индивидуально.

Если деньги поступают от лицензированной израильской криптокомпании или от регулируемой зарубежной компании из страны, не относящейся к категории повышенного риска, банк сможет проводить сокращенную проверку или вовсе не требовать полного подтверждения "маршрута валюты". В то же время операции с анонимными кошельками, криптомиксерами, странами высокого риска или необычной схемой переводов по-прежнему будут требовать углубленной проверки.

По сравнению с июльским проектом в окончательной версии уточнены требования к криптокомпаниям и компаниям, привлекающим капитал посредством выпуска токенов, а также правила информирования клиентов. Банк Израиля намерен проверить эффективность новой системы через пять лет после ее вступления в силу.